핀테크 Wise, EU 명령 후 돈세탁 통제를 수정하기로 합의

유럽 규제 당국은 벨기에 국립은행이 핀테크 기업인 영국 회사 Wise가 고객에 대한 관련 정보를 부족하게 가지고 있다는 것을 발견한 후, Wise에게 자금세탁 방지 조치를 강화하도록 요구하였습니다.

이 이야기는 오늘 Financial Times에 의해 공개되었습니다. 다섯 명의 익명의 정보제공자들이 보상 계획에 대한 더 많은 세부사항을 공유했습니다.

이 문제에 대해 잘 아는 사람들이 Wise가 수십만 명의 사용자들로부터 거주지 증명을 수집하지 못했으며, 이 사실이 2022년에 벨기에 국립은행에 의해 발견되고 보고되었다고 설명했습니다.

Wise는 벨기에 금융 기관이 승인한 개선 계획을 수립하고, 사용자들로부터 거주지 증명을 요청하며, 안전 요건을 준수하지 않은 사람들의 계정을 동결했습니다. 몇 일 안에 이 핀테크 회사는 자사의 금융범죄 방지 부서를 우선시하기 위해 직원들을 재조직해야 했습니다.

“2021년에 벨기에 국립은행은 브렉시트 이후 시장 전체를 대상으로 한 연습의 일환으로 Wise Europe를 일반 검토하였습니다,”라고 이 회사는 FT에게 이메일로 설명했습니다. “우리는 벨기에의 규제 기관과 긴밀히 협력하였고 그들의 권고사항을 완벽하게 이행하였습니다.”

FT의 보고서는 빠르게 성장하는 회사들이 자신들의 개발을 처리하고 안전한 플랫폼을 유지하는 데 어려움을 겪을 수 있음을 강조하고 있습니다.

여러 핀테크 회사들이 빠르게 성장하며 도중에 여러 도전을 마주했습니다. 올해 초, 미국의 회사인 Synapse는 파산 선언 후 10만개 이상의 계정을 동결하였고, 미국 상원 의원들은 이 핀테크 회사에게 사람들에게 그들의 돈을 반환하도록 촉구했습니다.

다른 회사들은 더 긍정적인 결과를 보았습니다. Wise의 경쟁사인 Revolut는 최근에 영국에서 은행 라이선스를 획득하였습니다.